慧眼识破涉案账户 中信银行莆田分行筑牢金融安全防线

近日，中信银行莆田分行营业部识别并拦截一个涉嫌诈骗银行账户，有效防范潜在风险，保障了客户资金安全，得到莆田城厢区政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的专函表扬。

10月24日，客户梁某在蔡某陪同下至该行办理转账业务，工作人员在办理过程中发现梁某账户存在异常交易特征。在进一步沟通了解时，梁某始终低头查看手机，刻意回避工作人员询问，而陪同人员则多次代为作答，这一异常行为引起了工作人员警觉。

工作人员立即启动警银协作机制，向当地反诈中心报告可疑情况。民警赶到现场初步核实后，将两名客户带至反诈中心进一步调查。同日，该行对涉事账户采取管控措施。后经警方确认，该账户涉及接收电信诈骗赃款，两名涉案嫌疑人已被依法拘留。通过本次警银联动，成功截获被骗资金58000元。

目前，电信网络诈骗手段不断翻新，银行柜台作为资金流转的“最后一道防线”，在识别与拦截风险交易中发挥着关键作用。中信银行莆田分行将持续强化员工反诈技能培训，深化警银协作机制，共同织密金融安全防护网，坚决守护人民群众财产安全。