敏锐识别取现疑点 中信银行福州金融街支行警银联动守护客户“钱袋子”

近日，中信银行福州金融街支行高效“警银联动”，堵截一起大额可疑取现业务，有效避免了客户资金损失，以实际行动筑牢金融反诈防线。

9月23日下午，客户郑某向该网点预约大额现金取款17.4万元。在沟通中，郑某表示取款用于赠送结婚彩礼。然而，这个看似合理的用途，却引起了柜员的警觉——该资金用途与分行近期反诈培训中重点通报的典型高发案件特征高度吻合。柜员一边以专业耐心的服务安抚客户，一边迅速将可疑线索上报。

该行启动“警银联动”机制，将线索反馈至辖区派出所请求协助核实。经警方核查反馈，客户所描述的亲属关系及关键信息均与实际不符，确认该客户疑似遭遇电信网络诈骗。随后，银行工作人员结合真实案例，向客户耐心剖析了此类诈骗的常见套路。在工作人员的耐心劝导下，客户放弃了该笔大额取现，避免了资金损失。

中信银行福州分行将继续践行“金融为民”的责任担当，持续做实柜面风险识别与核查工作，不断强化高风险业务的研判力度，深化警银联动，全力守护人民群众的“钱袋子”。