惊心66万转账！中信银行宁德分行联手警方识破“帮忙转账”骗局

近日，中信银行宁德分行携手警方拦截一起精心设计的“帮忙转账”骗局，保住66万元资金，并避免客户成为诈骗“工具人”。东侨开发区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发文对宁德东侨支行及工作人员予以通报表扬。

8月29日，一位从外省专程赶至宁德的邓先生来到中信银行宁德东侨支行，要求办理一笔66万元的大额转账业务。银行工作人员在例行询问转账用途时，邓先生表示该资金是朋友资助他治疗高血压、脑梗的“看病钱”，需转至他行同名账户，但工作人员敏锐发现多处疑点。邓先生此前曾到宁德分行营业部申请办理同一笔转账，当时声称用途为“炒股”，该网点依规请邓先生至反诈中心完成公安联审，然而在联审环节，他却将用途改称为“看病资金”，与之前向银行说明的情况明显不符。之后，邓先生特意更换网点办理，并解释因“旅游至宁德”才就地转账，行为更为可疑。尽管邓先生主动出示了贵州某医院的疾病诊断书和手机炒股软件，但诊断书无相关缴费记录，难以采信，且客户近期跨省流动轨迹与证明材料来源地不相吻合。该账户2025年8月刚启用，近期先后出现小额试探性交易，随后突然从他行非同名账户汇入66万元并要求立即转出，资金快进快出特征明显，符合诈骗或洗钱常见手法。工作人员立即暂停业务办理，启动警银协作机制，第一时间联系公安机关。

辖区民警迅速赶到现场，经核查发现：邓先生此前通过线上渠道联系所谓“中介”，对方以“帮忙转账”为名，承诺事后留下部分资金作为“回报”，实为利用其转账涉案资金。经民警与银行工作人员的耐心讲解和反诈教育，邓先生才幡然醒悟，意识到自己险些被利用成为诈骗分子洗钱的“帮凶”。

公安机关对中信银行工作人员高度的责任心、敏锐的风险识别能力和高效的应急处置机制予以充分肯定。中信银行宁德分行将坚决履行金融机构反诈责任，持续深化警银协作，守护人民群众资金安全，努力营造更安全、更有温度的金融服务环境。