精准识别 银警联动 中信银行三明分行阻断一起电信诈骗

11月5日，中信银行三明分行阻断一起电信诈骗案件。

当天，客户邹某前往中信银行三明分行营业部申请开立储蓄卡。柜员在尽职调查时，敏锐察觉到多处异常：该客户已在本地多家银行持有多张银行卡，却特意选择异地开立新账户，声称用于“收款”，但对具体用途语焉不详，仅以“涉及保密项目”为由搪塞，行为十分可疑。

柜员耐心与邹某沟通，逐步突破其心理防线。邹某最终透露，开卡目的是为收取所谓的“扶贫款项”，并展示诈骗分子伪造的电子版金融监管单位工作人员证件。经进一步了解，邹某此前已向名为“中国梦”的项目“投资”20余万元，其手机中安装的可疑App更显示虚假“零钱”高达150万元。诈骗分子以“提款需保密”为由，诱骗其新开银行账户，企图为后续诈骗行为铺路。

柜员迅速判断该事件涉及电信诈骗，第一时间上报会计经理。网点启动应急机制协同处置：一方面安抚客户情绪，收集相关证据，并宣导反诈知识，揭示此类诈骗的常见手法与危害；另一方面立即报警，联系辖区民警协助处理。民警迅速抵达现场，核实情况后将邹某带回派出所开展警示教育，阻断了诈骗链条延伸。

中信银行三明分行将持续严格执行风险控制标准，守护客户财产安全，履行社会责任、维护金融秩序，践行“以客户为中心”的服务理念。