福建银保监局坚持“五个发力” 从严从实从细推动提升公司治理水平

一是专门制定方案。对照银保监会《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020—2022年）》（银保监发〔2020〕40号）和重点责任分工要求，制定福建银保监局重点责任分工清单，明确7个方面26项具体监管工作。

二是“一把手”亲自部署。建立主要领导亲自抓、分管领导具体抓，政策法规处牵头、各相关处室、各分局按照职责分工落实的工作机制，确保工作任务落实。

三是强化工作联动。加强上下联动，及时向银保监会相关部门沟通汇报公司治理监管情况，配合开展调研，争取政策指导；联动属地分局开展公司治理监管，及时研究解决存在问题。加强与纪检监察部门联动，印发机构监管部门与纪检监察部门沟通协调机制工作方案，严格落实强监督推动强监管、加大金融领域反腐力度的工作要求，形成防范风险、监督执纪的合力，提升监管有效性。加强与地方政府联动，争取地方政府在董监事会换届、高管选任、资本补充等方面支持，提请地方政府协调推动问题整改。

一是大力推动党的领导与公司治理有机融合。133家法人机构全部设立了党组织；131家法人机构实现党建进章程，进一步明确党组织在决策、执行、监督各环节的权责和工作方式，使党组织成为法人治理机构的有机组成部分；128家法人机构切实落实“双向进入、交叉任职”的要求，把党委的决策落实到经营计划和发展战略中去；129家法人机构将党组织研究讨论作为决策重大问题的前置程序，把好政治方向、改革方向、发展方向。

二是持续提升“三会一层”规范化运作水平。引导各法人机构围绕加强风险管理和市场定位要求，按照有效制衡、有序运转的原则，着力明晰公司治理主体的职责边界和运行机制，确保各治理主体独立运作、有效制衡、协调运转。

三是全面提升董监高履职质效。督促各法人机构加大对董事、监事和高级管理人员培训力度，实现法人机构履职培训全覆盖。与机构董事监事建立定期沟通机制，在年度监管会谈、联动监管会议时要求机构“三长”参会。落实《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》要求，组织辖区133家法人机构对834名董事、521名监事开展履职评价。将清廉金融文化建设作为董事、高管考察谈话的必谈内容，推动形成风清气正的金融系统生态。

一是抓好股权和关联交易整治。建立问题销号制度，通过行政处罚、约谈高管、现场督导、监管提示等措施，压实机构主体责任、严把工作质量，有效推动常态化股权和关联交易专项整治，2020年以来排查发现140个问题，目前已整改112个，整改率80%。严把股东准入关，督促辖区4家机构5名不适格股东清退股权。

二是推动股东股权托管落地。同步推进律师见证确权和股权托管，跟踪托管工作进展。辖区需托管的125家法人机构已全部完成股权托管工作，整体确权率达到99%以上。

三是开展大股东行为规范性监管评估。持续推进股东告知承诺制度落实，全辖法人机构主要股东承诺书签署率达90%以上。部署各机构开展大股东行为规范性自查工作，选取31家机构开展大股东行为规范性监管评估，暂未发现机构大股东存在重大异常行为。

一是完善绩效薪酬追索扣回机制。督促辖区法人机构不断完善并严格执行薪酬追索扣回制度，提升关键风险人员薪酬延期支付比例，指导省联社制定《福建农信系统任（延）期激励薪酬管理指导意见》。

二是优化内部审计体制机制。加强监审联动，将监管关注重点纳入机构审计范围。2020年以来，10家机构对内审工作体制机制进行了完善，132家机构已建立内部审计同时向监事长报告的机制。

三是督促优化考核。引导辖区法人机构树立稳健绩效观，合理设置合规经营类指标和风险管理类指标权重，加大普惠型小微企业贷款投放的考核力度，发挥绩效考核的导向作用。

一是纳入现场检查重点内容。充分发挥现场检查“发现问题、揭示风险”的作用，加大对公司治理特别是股权和关联交易等重点领域的检查力度，推进从严要求、依法惩处、以查促改，增加公司治理监管的权威性和威慑力。2020年以来，对36家法人机构开展公司治理检查。

二是加大惩戒力度。对违规机构、违规股东及相关方视情况依法采取行政处罚、审慎监管以及其他监管措施，并及时录入股权管理不良记录数据库，做到“有违规，必惩处”。2020年以来，我局就股权管理不到位、重大关联交易未按规定审批等相关问题对机构予以罚款300万元，对相关责任人员予以警告。

三是强化内部整改问责。要求各法人机构建立健全问题台账，切实督促加大整改和问责力度，确保问题整改到位，坚决杜绝“一罚了之”、问题“久拖不改”。