中信银行宁德东侨支行警银携手识破“扶贫”骗局 拦截30万元转账

近日，中信银行宁德东侨支行工作人员凭借高度警惕性和专业反诈技能，在办理一笔大额转账业务时与警方紧密联动，成功拦截精心设计的“扶贫”骗局，不仅保住了客户的30万元，更避免其沦为诈骗分子的“帮凶”。

7月28日，一位李姓女士专程从外地赶赴中信银行宁德东侨支行办理30万元大额转账业务。在办理过程中，工作人员按照规范流程，仔细询问李女士资金来源和用途。李女士起初解释称，这笔钱是“表妹”借给她的，因误打入该账户，现需转至自己名下的他行账户用于“偿还房贷”。然而，工作人员在审核中发现诸多不合常理之处：李女士所述资金来源关系复杂，难以自圆其说；李女士在柜台办理业务时神色紧张，频繁使用手机与他人沟通；无法提供更具体的转账依据（如房贷合同）。综合上述情况，银行工作人员高度警觉，判定该交易存在重大风险，立即启动警银联动机制，暂停交易并报警。

当地公安机关高度重视，民警火速赶赴现场。经民警核查，真相浮出水面：李女士遭遇了典型的以“国家政策”为幌子的诈骗。诈骗分子利用虚假的“乡村振兴”、“圆梦未来”APP，打着“扶贫”旗号，许诺高额回报或解困资金，诱导李女士千里迢迢来到异地办理线下大额转账。一旦30万元转出，李女士的账户将被用于接受和转移不法资金，她本人也将涉嫌违法犯罪。经过民警和银行工作人员耐心剖析诈骗手法和深入的反诈宣传教育，李女士终于恍然大悟，意识到自己险些落入圈套。

此次成功拦截再次凸显了金融机构在反诈防骗前沿阵地的重要作用。公安机关对银行工作人员高度的责任心、专业的风险识别能力和高效警银协作机制给予了高度评价。中信银行宁德分行将始终以守护客户资金安全为己任，坚决打击各类金融诈骗犯罪活动，为营造安全的金融环境贡献力量。