太平财险福建分公司：虚假投资理财类电诈案件风险提示

1.吸粉阶段

诈骗分子主要采用两种方式引流。

（1）导师型荐股型投资理财。

（2）婚恋交友型虚假投资理财。

2.接触阶段

（1）导师型荐股型：以“确保推荐的牛股不被泄露”“为了推荐牛股的保密性和操盘的隐蔽性”等为由，引导受害人下载第三方小众聊天工具并将受害人拉进“内部群”。

（2）婚恋交友型：以私密性为由引导下载第三方小众聊天软件。

3.取信阶段

（1）导师型荐股型：诈骗分子扮演虚假投资客与“顾问”“导师”进行问答，解答受害人可能存在的疑惑，进一步博取受害人的信任。

（2）婚恋交友型：诈骗分子完成情感铺垫、获取信任后，“不经意”透露自己有“特殊理财渠道”以不方便操作为由请受害人帮忙操作账号并展示虚假高收益情况。

4.引导开户阶段

（1）导师型荐股型：诈骗分子会在“内部群”发“股票抢筹”通知，通过第三方聊天工具把提前准备好的虚假投资理财链接、安装包等发给受害人，或者让受害人安装云手机、VPN等。

（2）婚恋交友型虚假投资理财：受害人主动提出自己投资，或对方以“共同规划未来”诱导受害人自己开户投资。

5.入金阶段

以线上支付、现金交易、购买黄金等方式引导受害人在虚假平台账号上存入相应金额，早期可以实现小额提现，使受害人坚信平台真实性。

6.收割阶段

受害人尝试大额提现需求时，客服以操作失误、冻结账户、缴纳质保金、个人所得税等为“噱头”诱导加大投入，直到受害人发现后立即拉黑、消失。

1.打破发财幻想

凡是承诺“保本保收益”“零风险高回报”的都是诈骗，高收益必然伴随高风险，不存在“稳赚不赔”的买卖！

2.投资辨别渠道

投资必须通过持牌的金融机构（如银行、券商、基金公司等），可通过证监会、金融监管局官网查询机构资质，所有通过非官方应用市场下载APP或通过私人微信、QQ群进行交易行为均是诈骗。

3.严守资金安全

一切要求向个人银行账户、对公账户（与平台名称不符）、兑汇转境外账户、线下寄递现金、黄金等行为均可能为诈骗，凡是以“提现需缴纳保证金、个人所得税、手续费”引导转账的均可能是诈骗分子在欺骗你。

4.记牢防骗基本原则

不轻信陌生来电和网络好友的理财推荐；不下载来历不明的投资APP；不向陌生账户转账；遇到任何投资机构，先向正规金融机构或公安机关咨询核实。

5.及时报警

如遇到类似情况或已被骗，请立即终止交易，保存证据（聊天记录、转账凭证等）并及时拨打110报警！