平安人寿福建分公司以案说险：贪小便宜吃大亏，出借账户使不得

【典型案例】

2020年4月，吴某联系同村张某提供银行账户收取“石油买卖（走私）”等方面的资金并帮忙取现，张某予以应允，后其提供自己及家人的银行账户，并按每取款1万元收取人民币200元的标准获取提成。张某随后介绍同学庄某共同参与。庄某也提供了自己及家人的银行账户收款并取现交由张某转交吴某，也按每取款1万元收取人民币200元的标准获取提成。2020年5月至6月，在明知是犯罪所得的情况下，吴某、张某转移资金共计人民币45万元，庄某转移资金共计人民币20万元。

2021年2月武汉市XX区人民法院做出判决，认定吴某、张某、庄某犯洗钱罪，判处吴某有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币三万元。张某、庄某均判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。

【案例分析】

法院认为被告人吴某、张某、庄某明知是犯罪所得，采取提供账户并转移资金的方式予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为构成洗钱罪，应追究其刑事责任。我国《刑法》第一百九十一条规定，【洗钱罪】的上游犯罪包含毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，这7类犯罪所得及其产生的收益就是反洗钱法意义上的“黑钱”，为掩饰、隐瞒“黑钱”的来源和性质的就是“洗钱”。

【案例警示】

通过这个案件你了解什么是洗钱了吗？洗钱就是把黑钱洗干净再揣回口袋里，不过这个黑是指违法所得。犯罪分子就是通过租借身份证件及银行账户等方式进行洗钱的。切记，警惕洗钱陷阱，防范洗钱风险，不要出租、出借您的身份证件、账户、银行卡和U盾，不要用自己的账户替他人提现。

了解反洗钱知识，共筑反洗钱防线，打击洗钱犯罪活动是每一个公民应尽的义务。