平安人寿以案说险：关爱老年人，维护合法权益

案例简介：

客户王先生的女儿致电我司咨询退保业务。据了解，王先生年龄较大且瘫痪在床，无法行动，也无法签字。王先生这份保单是多年前为女儿买的，受疫情影响，家里经济收入减少，无法承担王先生医疗巨大开销，决定暂时退保，用退保的金额度过目前的困境。

得知情况后我司当即向公司申请上门为客户办理此业务，在经办人员与服务人员的陪同下来到客户所在的康复医院，在全程录音录像的情况下，对王先生进行了核身并确认本次办理退保的意愿及退费信息，为客户办理退保业务。

案例分析：

办理保全业务是客户的合法权益，在客户因特殊原因无法亲临办理的时，特别是老年人群体，不方便亲临柜面，不会使用智能设备等问题，为体现公司对客户的尊敬、重视与呵护，主动为老年人客户提供上门贴心服务，让客户更安心，体验更暖心。

案例提示：

退保涉及保单重大权益变化，故要确保客户办理真实意愿，保证申请材料完整性、合规性。