关于防范虚拟货币领域非法金融活动的风险提示

（一）虚假宣传“高收益零风险”

不法分子通常利用投资者逐利心理，编造“保本保收益”“稳赚不赔”等噱头，吸引投资者入场，实际是利用新投资者资金向旧投资者支付收益的庞氏骗局，资金运转难以长期维系，一旦没有新资金进入，即刻崩盘。

（二）炒作“虚拟货币+区块链”概念

利用“区块链技术”“数字资产”“现实世界资产”“元宇宙”等新兴概念进行炒作，包装虚假虚拟货币项目，发布不实报告，误导投资者认为其具有真实技术价值，实际无任何实体支撑，纯属投机工具。

（三）传销式拉人头返利

不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，要求投资者通过发展下线、邀请好友参与交易获取推广佣金，层级越高返利越多，形成金字塔式传销结构，规模化骗取资金。

（四）炮制交易所托管、代挖代炒骗局

以“专业团队代运营”“托管挖矿收益更高”“代炒虚拟货币稳赚”为由，诱骗投资者将资金或虚拟货币交给所谓专业机构，随后卷款跑路。

（五）布设虚假充值、提现障碍骗局

交易平台故意设置复杂充值流程套取投资者资金，或在投资者申请提现时，以“账号异常”“需要缴纳保证金”“缴纳税费”等名义，要求投资者额外转账，进一步骗取资金。

（一）不盲目参与相关投机活动

不参与虚拟货币交易、挖矿、代投、兑换等活动，远离“元宇宙理财”“链上分红”等新型非法金融活动。

（二）不被虚假宣传噱头迷惑

凡是承诺“保本保收益”“高收益零风险”“快速致富”的虚拟货币项目，一律是骗局；凡是要求“拉人头”“发展下线”获取返利的，一律是传销，坚决不参与、不传播。

（三）不为虚拟货币交易提供便利

不为虚拟货币活动提供银行账户、支付账户、身份证、技术开发、宣传推广等帮助，避免成为违法活动的参与者。

（四）要树立正确的投资观念

认清虚拟货币无实际价值、交易不受法律保护的本质，摒弃“一夜暴富”的投机心理，远离各类虚拟货币交易炒作活动。

（五）要保护个人敏感信息

不向陌生平台或个人提供身份证号、银行卡号、手机号、短信验证码等敏感信息，避免因个人信息泄露被精准诈骗。

（六）要增强风险防范意识

主动关注官方部门发布的金融风险提示，提高识别和防范风险能力。

来源：福建金融