平安人寿福建分公司：反洗钱那些事儿

什么是洗钱

洗钱就是通过各种方式来隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，利用某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程；洗钱犯罪经常与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税、走私和恐怖活动等上游犯罪相伴而生。

洗钱不仅助长了上游犯罪的蔓延，也威胁了金融体系的稳定和安全，严重损害了社会公平和正义。

洗钱的具体方式

随着科技的发展，洗钱的手法也越来越复杂多样，但是常见的手段还是相对稳定，主要有以下几种：

海外贸易、赌博、影视投资、海外投资、艺术品古董、利用金融机构

作为消费者，如何保护自己、远离洗钱活动？

一、选择安全可靠的金融机构。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。开办业务时，请您带好有效身份证件。

三、不要出租或出借自己的身份证件。可能导致他人盗用您的名义从事非法活动。

四、不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。